Risiko pro Trade: die 1%-Regel einfach erklärt

Risiko pro Trade (die 1%-Regel erklärt)

Das Risiko pro Trade ist deine persönliche „Schadensgrenze“: so viel bist du bereit zu verlieren, wenn dein Stop-Loss ausgelöst wird. Lege diese Regel zuerst fest und berechne erst danach deine Positionsgröße. So bleiben deine Verluste gleich groß, auch wenn sich der Abstand deines Stops ändert.

Risikohinweis: Dieser Inhalt dient nur zu Bildungszwecken und ist keine Finanzberatung. Forex-Trading ist mit Risiken verbunden und du kannst Geld verlieren.

Die eine Regel, die Einsteiger im Spiel hält (Risiko pro Trade)

Risiko pro Trade = dein maximal geplanter Verlust bei einem einzelnen Trade (in % oder €).
Die Positionsgröße passt du so an, dass ein ausgelöster Stop-Loss genau diesem Risiko entspricht.
Konstanz zählt: Wer sein Risiko nach Gewinnen oder Verlusten verändert, ruiniert damit typischerweise sein Konto.

Das ist dieselbe Reihenfolge „Risiko zuerst“, die wir auf der ganzen Website verwenden: erst das Risiko festlegen, dann die Größe des Trades bestimmen.

Wie viel solltest du riskieren? (einfache Spannen)

Einsteigerfreundlich: 0,25% bis 1% pro Trade.
Wenn du oft tradest: eher in Richtung 0,25% - 0,5% (Kosten und Fehler summieren sich schneller).
Wenn du gerade Disziplin lernst: Kleiner ist besser. Dein Ziel ist, Regeln einzuhalten, nicht „große Tage“.

Prozent in einen echten Betrag umrechnen (die schnelle Rechnung)

Risikobetrag (€): Kontostand × Risiko in %.
Beispiel: Konto mit 1.000 €, 1% Risiko → maximal 10 € Verlust.
Jetzt bestimmst du die Größe des Trades so, dass dich ein ausgelöster Stop-Loss etwa 10 € kostet.

Nächster Schritt: die Lotgröße aus Risiko und Stop-Abstand → Lotgröße berechnen.

Risiko pro Trade funktioniert nur mit einem echten Stop-Loss

Kein Stop = kein definiertes Risiko: „Ich schließe den Trade dann manuell“ hebelt das ganze System aus.
Stops sollten logisch sein: zuerst Invalidierung und Marktstruktur, keine zufällige Anzahl Pips.
Dann die Positionsgröße bestimmen: weiterer Stop → kleinere Position, engerer Stop → größere Position (gleiches Risiko in €).

Zum Auffrischen: Stop-Loss erklärt und Lotgröße erklärt.

Ein Tagesverlustlimit ergänzen (gegen Tilt)

Einfache Regel: Nach 2 bis 3 Verlusttrades ist für heute Schluss.
Beispiel: 0,5% Risiko pro Trade → maximal 1,5% Tagesverlust (3 Verluste). So bleiben Drawdowns verkraftbar.
Das verhindert: Revenge Trading und das Muster „Ich hole mir das zurück“.

Hier kommt die Psychologie ins Spiel: Revenge Trading und Overtrading.

Das versteckte Risiko: wenn dein Verlust größer ausfällt als geplant

Slippage: In schnellen Märkten kann dein Stop zu einem schlechteren Kurs ausgeführt werden als erwartet.
Gaps: Der Kurs kann über Stops hinwegspringen (am Wochenende, bei News).
Lösung für Einsteiger: Plane einen kleinen Puffer ein (z. B. 0,9% statt 1% riskieren) und meide Phasen mit dünnem Markt.

Vertiefung: Slippage und Kurslücken (Gaps).

Hochskalieren, ohne das Konto zu sprengen (der sichere Weg)

Langsam steigern: Erhöhe dein Risiko erst nach mehreren Wochen, in denen du deine Regeln konsequent eingehalten hast.
Nur eine Sache ändern: Erhöhe nicht gleichzeitig Risiko und Trade-Frequenz.
Wöchentlich auswerten: Verbessere einen Fehler nach dem anderen → Review-Prozess.