Melhores corretoras forex na Austrália (proteção ASIC)

A Austrália é um dos melhores países do mundo para operar forex como trader de varejo. A regulamentação é forte, as opções de corretoras são excelentes e as três corretoras que avaliamos têm sede na Austrália, com licenças completas da ASIC. Se você é um trader australiano, está em uma posição privilegiada.

Por que a regulamentação ASIC importa

A ASIC (Australian Securities and Investments Commission) é um regulador tier-1 respeitado no mundo todo. Quando você opera com uma corretora regulamentada pela ASIC sendo residente na Austrália, você tem:

• Fundos dos clientes segregados: o seu dinheiro fica em contas fiduciárias separadas em bancos australianos, totalmente à parte do dinheiro da própria corretora.
• Alavancagem limitada a 30:1 nos principais pares de forex (desde 2021). Parecido com as regras da UE. Pares menores a 20:1, commodities a 10:1, cripto a 2:1.
• Proteção de saldo negativo: a sua conta não pode ficar abaixo de zero. A corretora absorve qualquer perda além do seu saldo.
• Resolução de conflitos: acesso à AFCA (Australian Financial Complaints Authority) se você tiver uma disputa com a sua corretora.
• Divulgação de risco obrigatória: as corretoras precisam mostrar claramente a porcentagem de clientes que perdem dinheiro.

Como australiano, você é cadastrado na entidade australiana da corretora, regulamentada pela ASIC, e não em uma subsidiária offshore. Essa é a proteção mais forte que essas corretoras oferecem.

Em março de 2021, a ASIC introduziu limites de alavancagem para traders de varejo, parecidos com as regras da ESMA na UE

• 30:1 nos principais pares de forex (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY etc.)
• 20:1 nos pares menores e no ouro
• 10:1 nas demais commodities
• 5:1 em ações/índices
• 2:1 em cripto

Antes de 2021, os traders australianos tinham acesso a alavancagem de 500:1. O limite foi criado para proteger os traders de varejo de perdas excessivas. A maioria dos traders profissionais concorda que o limite foi uma mudança positiva: com 500:1, os iniciantes estavam quebrando contas em um ritmo alarmante.

Se você quer alavancagem maior, pode pedir a classificação como cliente profissional, mas isso tira a proteção de saldo negativo e outras salvaguardas do varejo. Para a maioria dos traders, o limite de 30:1 é mais do que suficiente.

As três corretoras com quem temos parceria são empresas australianas com licença da ASIC

IC Markets (licença AFS 335692)

• Fundada em 2007 em Sydney. Uma das maiores corretoras forex do mundo em volume.
• Spread raw a partir de 0,0 pip + comissão de US$ 3,50 por lado.
• Plataformas: MT4, MT5, cTrader, TradingView.
• Depósito mínimo: US$ 200.
• Ideal para: traders que querem acesso ao cTrader e a liquidez mais profunda.

Fusion Markets (licença AFS 385620)

• Fundada em 2019 em Melbourne por ex-funcionários da IC Markets e da Pepperstone.
• Spread raw a partir de 0,0 pip + comissão de US$ 2,25 por lado, a menor do setor.
• Plataformas: MT4, MT5, cTrader, TradingView.
• Depósito mínimo: US$ 0.
• Ideal para: traders atentos aos custos, incluindo usuários do TradingView.

Blueberry Markets (licença AFS 535887):

• Fundada em Sydney. Menor, mas em crescimento, com foco em atendimento personalizado.
• Spread raw a partir de 0,0 pip + comissão de US$ 3,50 por lado.
• Plataformas: MT4, MT5, cTrader, TradingView, Blueberry X.
• Depósito mínimo: US$ 100.
• Ideal para: traders que valorizam atendimento personalizado e uma experiência descomplicada.

Não sabe qual escolher? Leia o nosso guia qual corretora escolher para um comparativo detalhado.

Impostos na Austrália

• Os lucros com trading de forex são tributáveis na Austrália.
• Se você opera como hobby/investimento: os lucros são tratados como ganho de capital. O desconto de 50% no CGT (imposto sobre ganho de capital) se aplica se você mantiver as posições por mais de 12 meses (raro no forex).
• Se você opera como atividade profissional (operações frequentes, abordagem sistemática, intenção de lucro): os lucros são tratados como renda comum, na sua alíquota marginal.
• O ATO (Australian Taxation Office) define a sua classificação com base na natureza e na frequência das suas operações.
• Mantenha registros detalhados de todas as operações. Use um diário de trading ou exporte relatórios da sua corretora.
• Consulte um contador que entenda de trading. As regras têm muitos detalhes e errar pode sair caro.

Traders da Nova Zelândia

A Nova Zelândia costuma ser agrupada com a Austrália por causa dos laços econômicos próximos e do fuso horário parecido. A FMA (Financial Markets Authority) regula os serviços financeiros na Nova Zelândia.

• Regulamentação FMA: a FMA supervisiona as corretoras forex que atuam na Nova Zelândia. É um regulador respeitado, embora menor que a ASIC.
• Alavancagem: a Nova Zelândia não tem os mesmos limites de alavancagem da Austrália (a regra de 30:1 da ASIC). Traders neozelandeses que usam corretoras offshore podem ter acesso a alavancagem maior, mas com menos proteção.
• Acesso às corretoras: os traders neozelandeses têm acesso às mesmas corretoras regulamentadas pela ASIC que os australianos. IC Markets, Fusion Markets e Blueberry Markets aceitam clientes da Nova Zelândia.
• Impostos: a Nova Zelândia não tem imposto sobre ganho de capital para pessoas físicas. Os lucros com trading de forex geralmente são isentos, a menos que o trading seja a sua atividade principal ou que você seja considerado um operador profissional (dealer). Consulte um profissional de impostos da Nova Zelândia se você opera com frequência.
• Moeda: a maioria das contas nas corretoras é em USD ou AUD. Leve em conta os custos de conversão do NZD. Os pares NZDUSD e AUDNZD são populares entre os traders neozelandeses, por motivos óbvios.

Erros comuns dos traders australianos

• Achar que a regulamentação ASIC significa que você não pode perder dinheiro. A ASIC protege você de fraudes da corretora, não de operações ruins.
• Pedir o status de profissional só para ter alavancagem maior. Você perde a proteção de saldo negativo e o acesso à AFCA.
• Não verificar a licença AFS da sua corretora. Algumas corretoras que atuam na Austrália não são de fato regulamentadas pela ASIC. Verifique em asic.gov.au.
• Abrir conta na entidade offshore de uma corretora australiana para ter alavancagem maior. Você perde toda a proteção da ASIC.
• Ignorar as obrigações fiscais. O ATO pode acessar os registros das corretoras. Declare corretamente a sua renda com trading.

Importante: existem muitas outras corretoras

Estas três são as corretoras com quem temos parceria e que podemos avaliar por experiência própria. Mas o mercado forex tem muitas outras corretoras respeitáveis: Pepperstone, OANDA, IG, Saxo Bank, CMC Markets e dezenas de outras. O que mais importa é que a sua corretora seja devidamente regulamentada, ofereça spread competitivo e tenha uma plataforma com a qual você se sinta à vontade.

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