أفضل شركات الفوركس في أستراليا (حماية ASIC)

أستراليا من أفضل دول العالم لتداول الفوركس للمتداولين الأفراد. فالتنظيم قوي، وخيارات الوسطاء ممتازة، والوسطاء الثلاثة الذين نقيّمهم مقرهم الرئيسي في أستراليا ويحملون تراخيص ASIC كاملة. إذا كنت متداولًا أستراليًا، فأنت في موقع متميز.

لماذا يهم ترخيص ASIC

ASIC (هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية) جهة رقابية من الفئة الأولى (Tier-1) تحظى باحترام عالمي. عندما تتداول مع وسيط مرخّص من ASIC بصفتك مقيمًا في أستراليا، تحصل على:

• فصل أموال العملاء: تُحفظ أموالك في حسابات أمانة منفصلة لدى بنوك أسترالية، بمعزل تام عن أموال الوسيط الخاصة.
• حد أقصى للرافعة المالية 30:1 على أزواج الفوركس الرئيسية (منذ 2021). على غرار قواعد الاتحاد الأوروبي. و20:1 على الأزواج الثانوية، و10:1 على السلع، و2:1 على العملات المشفرة.
• الحماية من الرصيد السلبي: لا يمكن أن ينخفض رصيد حسابك إلى ما دون الصفر. ويتحمل الوسيط أي خسارة تتجاوز رصيدك.
• تسوية النزاعات: إمكانية اللجوء إلى AFCA (الهيئة الأسترالية للشكاوى المالية) إذا نشأ نزاع بينك وبين الوسيط.
• إفصاح إلزامي عن المخاطر: يجب على الوسطاء أن يعرضوا بوضوح نسبة العملاء الذين يخسرون أموالهم.

بصفتك أستراليًا، تُسجَّل لدى الكيان الأسترالي المرخّص من ASIC التابع للوسيط، لا لدى شركة تابعة خارجية (Offshore). وهذه أقوى حماية يقدّمها هؤلاء الوسطاء.

في مارس 2021، فرضت ASIC حدودًا قصوى للرافعة المالية على المتداولين الأفراد، على غرار قواعد ESMA في الاتحاد الأوروبي

• 30:1 على أزواج الفوركس الرئيسية (EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY وغيرها)
• 20:1 على أزواج الفوركس الثانوية والذهب
• 10:1 على السلع الأخرى
• 5:1 على الأسهم/المؤشرات
• 2:1 على العملات المشفرة

قبل 2021، كان بإمكان المتداولين الأستراليين استخدام رافعة 500:1. وفُرض هذا الحد لحماية المتداولين الأفراد من الخسائر المفرطة. ويتفق معظم المتداولين المحترفين على أنه تغيير إيجابي، فقد كان المبتدئون يخسرون حساباتهم بمعدل مقلق مع رافعة 500:1.

إذا أردت رافعة أعلى، يمكنك التقدّم بطلب تصنيف العميل المحترف، لكن ذلك يلغي الحماية من الرصيد السلبي وضمانات أخرى خاصة بالأفراد. وبالنسبة لمعظم المتداولين، يكفي الحد البالغ 30:1 تمامًا.

الوسطاء الثلاثة الذين نتعاون معهم شركات أسترالية تحمل تراخيص ASIC

IC Markets (ترخيص AFS رقم 335692)

• تأسست عام 2007 في سيدني. ومن أكبر وسطاء الفوركس في العالم من حيث حجم التداول.
• سبريد خام يبدأ من 0.0 نقطة + عمولة 3.50$ لكل جهة.
• المنصات: MT4، MT5، cTrader، TradingView.
• الحد الأدنى للإيداع: 200$.
• يناسب: المتداولين الذين يريدون الوصول إلى cTrader وأعمق سيولة.

Fusion Markets (ترخيص AFS رقم 385620)

• تأسست عام 2019 في ملبورن على يد موظفين سابقين في IC Markets وPepperstone.
• سبريد خام يبدأ من 0.0 نقطة + عمولة 2.25$ لكل جهة، وهي الأقل في السوق.
• المنصات: MT4، MT5، cTrader، TradingView.
• الحد الأدنى للإيداع: 0$.
• يناسب: المتداولين الحريصين على التكلفة، بمن فيهم مستخدمو TradingView.

Blueberry Markets (ترخيص AFS رقم 535887):

• تأسست في سيدني. أصغر حجمًا لكنها في نمو، مع تركيز على الخدمة الشخصية.
• سبريد خام يبدأ من 0.0 نقطة + عمولة 3.50$ لكل جهة.
• المنصات: MT4، MT5، cTrader، TradingView، Blueberry X.
• الحد الأدنى للإيداع: 100$.
• يناسب: المتداولين الذين يقدّرون الدعم الشخصي والتجربة المباشرة البسيطة.

لست متأكدًا أيها تختار؟ اقرأ دليل أي وسيط تختار للحصول على مقارنة مفصّلة.

الضرائب في أستراليا

• أرباح تداول الفوركس خاضعة للضريبة في أستراليا.
• إذا كنت تتداول كهواية/استثمار: تُعامَل الأرباح على أنها أرباح رأسمالية. ويُطبَّق خصم ضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT) بنسبة 50% إذا احتفظت بالمراكز أكثر من 12 شهرًا (وهذا نادر في الفوركس).
• إذا كنت تتداول كنشاط تجاري (تداول متكرر، ونهج منظم، ونية لتحقيق الربح): تُعامَل الأرباح على أنها دخل عادي وفق شريحتك الضريبية الحدية.
• يحدد مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) تصنيفك بناءً على طبيعة تداولك وتكراره.
• احتفظ بسجلات مفصّلة لكل صفقة. استخدم سجل التداول (يوميات التداول) أو صدّر التقارير من وسيطك.
• استشر محاسبًا ضريبيًا على دراية بالتداول. فالقواعد دقيقة، والخطأ فيها قد يكون مكلفًا.

المتداولون في نيوزيلندا

غالبًا ما تُصنَّف نيوزيلندا مع أستراليا بسبب الروابط الاقتصادية الوثيقة والمنطقة الزمنية المتقاربة. وتتولى FMA (هيئة الأسواق المالية) تنظيم الخدمات المالية في نيوزيلندا.

• ترخيص FMA: تشرف FMA على وسطاء الفوركس العاملين في نيوزيلندا. وهي جهة رقابية محترمة، وإن كانت أصغر من ASIC.
• الرافعة المالية: لا تطبّق نيوزيلندا الحدود القصوى نفسها للرافعة كما في أستراليا (قاعدة 30:1 لدى ASIC). وقد يحصل المتداولون النيوزيلنديون الذين يستخدمون وسطاء خارجيين على رافعة أعلى، لكن مع حماية أقل.
• الوصول إلى الوسطاء: يستطيع المتداولون النيوزيلنديون الوصول إلى الوسطاء المرخّصين من ASIC أنفسهم المتاحين للأستراليين. وتقبل IC Markets وFusion Markets وBlueberry Markets جميعها عملاء من نيوزيلندا.
• الضرائب: لا توجد في نيوزيلندا ضريبة على الأرباح الرأسمالية للأفراد. وأرباح تداول الفوركس معفاة عمومًا من الضريبة، إلا إذا كان التداول نشاطك الأساسي أو كنت تُعتبر متعاملًا (Dealer). استشر مختصًا ضريبيًا في نيوزيلندا إذا كنت تتداول بكثرة.
• العملة: معظم حسابات الوسطاء بالدولار الأمريكي (USD) أو الدولار الأسترالي (AUD). فاحسب تكاليف التحويل من الدولار النيوزيلندي (NZD). ويحظى زوجا NZDUSD وAUDNZD بشعبية بين المتداولين النيوزيلنديين لأسباب واضحة.

أخطاء شائعة يقع فيها المتداولون الأستراليون

• الاعتقاد بأن ترخيص ASIC يعني أنك لا يمكن أن تخسر المال. فـ ASIC تحميك من احتيال الوسيط، لا من الصفقات السيئة.
• التقدّم بطلب صفة العميل المحترف لمجرد الحصول على رافعة أعلى. فتخسر الحماية من الرصيد السلبي وإمكانية اللجوء إلى AFCA.
• عدم التحقق من ترخيص AFS الخاص بوسيطك. فبعض الوسطاء العاملين في أستراليا ليسوا مرخّصين من ASIC فعلًا. تحقق عبر asic.gov.au.
• فتح حساب لدى كيان خارجي تابع لوسيط أسترالي للحصول على رافعة أعلى. فتخسر كل حماية ASIC.
• تجاهل الالتزامات الضريبية. فمكتب الضرائب (ATO) يستطيع الاطلاع على سجلات الوسطاء. صرّح عن دخلك من التداول بشكل صحيح.

مهم: هناك وسطاء آخرون كثيرون

هؤلاء الثلاثة هم الوسطاء الذين نتعاون معهم ويمكننا تقييمهم عن تجربة. لكن عالم الفوركس يضم وسطاء آخرين كثيرين يتمتعون بسمعة جيدة، مثل Pepperstone وOANDA وIG وSaxo Bank وCMC Markets وعشرات غيرهم. الأهم أن يكون وسيطك مرخّصًا بشكل سليم، وأن يقدّم سبريد تنافسيًا، وأن يدعم منصة تشعر بالراحة في استخدامها.

افتح حسابًا (روابط الشركاء)

سجّل في IC Markets

سجّل في Fusion Markets

سجّل في Blueberry Markets